FAQ

AAB = Allgemeine Auftragsbedingungen - was wird dort geregelt?

Zu Beginn unserer Mandantenbeziehung händigen wir Ihnen die sog. “AAB” = Allgemeine Auftragsbedingungen aus.

Die “AAB” informieren und regeln folgende Punkte:

  1. Vertragspartner – Geltungsbereich
  2. Umfang und Ausführung des Auftrages
  3. Mitwirkungspflichten des Auftraggebers
  4. Haftung – Haftungsdach / Vermögensschadenhaftpflichtversicherung
  5. Datenschutz – Schweigepflicht
  6. Beratungs- und Serviceleistungen – Preis-Leistungs-Übersicht
  7. Vergütung – Formen / Fälligkeit
  8. Aufbewahrung und Herausgabe von Unterlagen
  9. Anzuwendendes Recht
  10. Wirksamkeit bei Teilnichtigkeit
  11. Änderungen und Ergänzungen

Expertenteam_Muenchen_ABB

Beratungsablauf - Hier sehen Sie die wichtigsten Schritte

Wir gehen immer planvoll und im Interesse des Mandanten vor….

Kundenerstinformation - was ist das?

In der sog. Kundenerstinformation erhalten Sie als unser Interessent/Mandant im Erstgespräch bzw. bei Aufnahme der Beratung eine Überischt zu folgenden Punkten:

  • Status der Expertenteam München GmbH bei Geldanlage
  • Status der Expertenteam München GmbH als Versicherungsmakler
  • Sonstige Dienstleistungen, z.B. Finanzierung, Unternehmensberatung
  • Bestätigung, dass kein Interessenskonflikt vorliegt
  • Informationen über die Aufsichtsbehörden
  • Information über Beschwerdestellen
  • Datenschutzerklärung für die Kontaktaufnahme

Somit ist von Anfang an für Transparenz vor Beginn der erfolgreichen Mandantenbeziehung gesorgt.

Finanzen - Übersicht

Finanzen

Maklervollmacht - wofür ist diese notwendig?

Die Maklervollmacht regelt das sog. “Vertretendürfen” der Expertenteam München GmbH gegenüber den Versicherungsgesellschaften. Somit liefert die aktuelle Maklervollmacht die Legitimation, z.B. für Sie:

  • Vertragsauskünfte einzuholen
  • Verträge – nach vorherigem Einverständnis – abzuändern
  • Vertragskorrespondenz zu führen

FAZIT: Nur mit der Maklervollmacht können wir z.B. unseren Vertragsservice vollumfänglich für Sie umsetzen.

Organigramm der Expertenteam München GmbH

Planung - Übersicht

Services - Übersicht

Services

Status der Expertenteam München GmbH bei Geldanlage

Wir als Expertenteam München GmbH können im Rahmen der Geldanlage für unsere Mandanten – privat wie auch geschäftlich – alle sog. Finanzinstrumente, – anlagen anbieten.
Die hierfür notwendige Lizenz nach § 32 KWG beziehen wir als sog. vertraglich gebundener Vermittler (“tied agent”) über ein Haftungsdach, in unserem Fall die NFS Financial Services GmbH in Hamburg.

Ein gewichtiger Vorteil:

Kosteneinsparung:
Durch die “abgeleitete” Lizenz sparen wir die Fixkosten für eine eigene “KWG – Lizenz”. Dies drückt sich positiv im Rahmen unserer Vergütungsordnung zu Ihren Gunsten als Mandant aus.

FAZIT: Wir können Geldanlage – nur günstiger!


Offizielle Bezeichnung im Rahmen der Kundenerstinformation:

Die Vermittlung von Vermögensverwaltungsmandaten und die Anlageberatung und -vermittlung (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr.1 und 1a KWG) von Investmentfonds, Zertifikaten, Anleihen, Aktien, Optionsscheinen, ETFs, Genussscheinen, Optionen, Inhaber- und Orderschuldverschreibungen, ETCs sowie Beteiligungen (geschlossene Fonds, z.B. Schiffsfonds, Containerfonds, Leasingfonds, Medienfonds, Private Equity Fonds u.a.) bieten wir Ihnen als vertraglich gebundener Vermittler gemäß § 2 Abs. 10 KWG für Rechnung und unter der Haftung der NFS Netfonds Financial Service GmbH, Süderstr. 30, 20097 Hamburg (NFS) an. Die NFS ist ein freies und unabhängiges Finanzdienstleistungsinstitut und verfügt über die erforderlichen Erlaubnisse der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

In diesem Bereich ist ausschließlich Stefan Knobel Ansprechpartner für unsere Interessenten bzw. Kunden.

Kontaktformular Tippgeber/Interessent - wann ist dieses Dokument notwendig?

Inhalt:
Das sog. “Kontaktformular Tippgeber/Interessent” informiert Sie darüber, dass einzig und allein die Expertenteam München GmbH die Beratung zum Thema Geldanlage ausüben darf.
Sollten Sie bisher allein durch die Partner (z.B. nur im Rahmen von Vorsorge oder Finanzierung) betreut worden sein, regelt dieses Formular die Berechtigung zum Datenaustausch ziwschen Ihnen und der Expertenteam München GmbH und informiert Sie über eine mögliche Vergütung des Partners für die Weitergabe als Interessent.

Anwendungsfall:
Sie haben als Ansprechpartner bisher einzig und allein einen der Partner der Expertenteam München GmbH:

Andreas Vahlensieck

Sie interessieren sich nun für das Thema Geldanlage/Kapitalanlage und hatten bisher keinen Kontakt zur Geschäftsführung – Herr Herr Stefan Knobel – gehabt, sorgt die Tippgebervereinbarung für die in solchen Fällen rechtlich einwandfreie (Aufklärung, Datenschutz) Überleitung.

Hinweis: Anlageberatung und die Anlagevermittlung (“Geldanlage”) erfolgt ausschließlich durch Herr Stefan Knobel.

Vertragspartner Geldanlage - Übersicht

Im folgenden Schaubild zeigen wir Ihnen die Vertragsbeziehungen bzw. notwendigen Dokumente zwischen uns, Expertenteam München GmbH, unseren Mandanten sowie dem sog. Haftungsdach (NFS Financial Services / NFS Capital AG) und der Depotbank (hier anhand des Beispiels DAB BNP Paribas München).

Vertragspartner Geldanlage