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VORSORGE
Krankenversicherung
- Gesetzliche Krankenversicherung
- Private Krankenversicherung
- Betriebliche Krankenversicherung
Berufsunfähigkeit
- Absicherung der Arbeitskraft
- Schwere Krankheiten
Private Altersvorsorge
- Lebensversicherungen
- Rentenversicherungen
Betriebliche Altersvorsorge
Alle 5 Durchführungswege
- Direktversicherung
- Unterstützungskasse
- Direktzusage
- Pensionskasse
- Pensionsfonds
Sparpläne
- Sparpläne und Depots ohne Depotkosten und Ausgabeaufschlag
ANSPRECHPARTNER
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VERMÖGEN
Vermögensaufbau
- Sparpläne ohne Depotkosten und Ausgabeaufschlag
- Fondsanlagen, ETFs, ETCs u.a.
- Permanentes Risikocontrolling
Vermögensverwaltung
- Individuelle Anlageplanung und Allokation
- Verwaltungsvertrag mit Vollmacht zum schnellen und direkten Handeln zu Ihren Gunsten
- Permanentes Risikocontrolling
Liquiditätsreserve für Privat
- Kapitalkonto zu 0,75 % p.a.
- Rücklagendepot im Rahmen der Vermögensverwaltung
- Vermögensverwaltung
Liquiditätsreserve für Firmen
Angebot für Freiberufler, Selbständige, GmbHs und AGs:
- Kapitalkonto zu 0,5 % p.a.
- Rücklagendepot im Rahmen der Vermögensverwaltung
- Vermögensverwaltung
Planung Vermögensverteilung
- Erstellung Liquiditätsplan
- Auswertung Investitionspläne
- Organisation Konten- und Depotübersicht inkl. Zahlungsströme
ABSICHERUNG
Haftpflicht
- Private Haftpflichtversicherung
- Betriebs-
haftpflichtversicherung - Vermögensschaden-
haftpflichtversicherung
Unfall
- Private Unfallversicherung
- Gruppenunfallversicherung
- Unfallversicherung „Spezial“; z.B. für Mediziner inkl. besonderer Gliedertaxe für die Hände
Rechtsschutz
- Private Rechtsschutzversicherung: Arbeit, Verkehr, Wohnung u.a.
- Firmenrechtsschutz: Forderungen, Arbeitsrecht, gewerblicher Rechtsschutz u.a.
- Forderungsausfall-
versicherung
Wohngebäude / Hausrat
- Wohngebäudeversicherung
- Hausratversicherung
- Bauherrenhaftpflicht
- Bauleistungsversicherung
Unternehmensabsicherung
- Management – D&O
- Keyman – Absicherung
- Gruppenunfallversicherung
- Betriebsunterbrechung (BU)
- Betriebshaftpflicht
- Produkthaftpflicht
- Bürohaftpflicht
- Kreditversicherung
- Inhaltsversicherung
- Elektronikversicherung
- Transportversicherung
- Firmenrechtsschutz
- KFZ – Flottenversicherung
- etc.
ANSPRECHPARTNER
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FINANZIERUNG
Eigenheim
- Erstellung Investitions- und Tilgungsplan
- Hochrechung notwendiges Eigenkapital
- Erstbewertung Kaufobjekt
- Beratung und Umsetzung von klassischen Finanzierungsverfahren ((Förder-)Banken, Verischerungen, Fonds etc.)
- Aufklärung über mögliche Fördertöpfe und -programme
- Identifikation der geeigneten Fördertöpfe und -programme
- Begleitung Beantragungsverfahren
- etc.
Kapitalanlage
- Standortsuche / Standortwahl
- Berechnung Mietrendite
- Hochrechung Eigenkapitalrendite
- Hilfestellung bzgl. steuerlicher Betrachtung im Rahmen der Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung
- Beratung und Umsetzung von klassischen Finanzierungsverfahren ((Förder-)Banken, Verischerungen, Fonds etc.)
- Aufklärung über mögliche Fördertöpfe und -programme
- Identifikation der geeigneten Fördertöpfe und -programme
- Begleitung Beantragungsverfahren
- etc.
Denkmalschutzobjekte
- Standortsuche / Standortwahl
- Objektbewertung
- Renditeplan inkl. Denkmal – AfA
- Beratung und Umsetzung von klassischen Finanzierungsverfahren ((Förder-)Banken, Verischerungen, Fonds etc.)
- Aufklärung über mögliche Fördertöpfe und -programme
- Identifikation der geeigneten Fördertöpfe und -programme
- Begleitung Beantragungsverfahren
- etc.
Unternehmen
- Beratung und Umsetzung von klassischen Finanzierungsverfahren ((Förder-)Banken, Versicherungen, Fonds etc.)
- Aufklärung über mögliche Fördertöpfe und -programme
- Identifikation der geeigneten Fördertöpfe und -programme
- Begleitung Beantragungsverfahren
- Beratung zur Verbesserung von Scoring bzw. Rating
- etc.
Betriebsmittel
- Beratung und Umsetzung von klassischen Finanzierungsverfahren ((Förder-)Banken, Versicherungen, Fonds etc.)
- Aufklärung über mögliche Fördertöpfe und -programme
- Identifikation der geeigneten Fördertöpfe und -programme
- Begleitung Beantragungsverfahren
- Beratung zur Verbesserung von Scoring bzw. Rating
- etc.
DETAILS & ANSPRECHPARTNER
Hier finden Sie Details und Ihren Ansprechpartner:
Andreas Vahlensieck
finanzierung@expertenteam-muenchen.de
SERVICES
GUTACHTEN
Finanzplan Private Altersvorsorge
- Erfassung Ihrer Steuer- und Sozialversicherungsdaten
- Hochrechnung Ihrer bestehenden Lösungen, z.B. Depot, Lebensversicherungen, Immobilie
- Effizienzdarstellung bzgl. neuer Investitionen unter Berücksichtigung aller Fördermittel
- etc.
Finanzplan Unternehmen
- Realitiy – Check Ihres Businessplan / Finanzplan
- Unterstützung bei der Verbesserung Ihres Ratings / Ihrer Bonität
- Vorstellung alternativer Finanzierungslösungen
- etc.
Private Vermögenssicherung
- Definition und Bewertung der Auswirkung von Störfällen auf das private Vermögen
- Erfassung Vermögenswerte als sog. Haftungsmasse
- Bewertung der möglichen Wege der Vermögensabsicherung und -trennung
- etc.
ANSPRECHPARTNER
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ANALYSE
Rendite bisherige Altersvorsorge
- Auswertung Ihrer laufenden Lebens- und Rentenversicherungen
- Berechnung der Abschlusskosten und laufenden Kosten inkl. Investmentkosten
- Berechung Rendite auf die eingezahlten Beiträge bisher und in Zukunft
- etc.
Erreichungsgrad Altersvorsorge
- Erstellung eines sog. Versorgungsstatus unter Berücksichtigung des Eintritts verschiedener Risiken, z.B. längere Krankheit, Berufsunfähigkeit, Pflege
- Auswertung „Nettorenteneinkünfte“ = Nettozuflüsse aus den bisher laufenden Investitionen anhand der heute geltenden Steuer- und Sozialversicherungsgrößen
- Abgleich mit Ihrer Zieldefinition
Depotauswertung
- Berechnung Ihrer Depot- und Verwaltungskosten
- Auswertung Rendite – Risikoprofil und bisherige historische maximale Schwankungsbreite
- Alternative Allokation mit gleicher Rendite – Chance bei deutlich geringerer Schwankungsbreite und geringeren Kosten
ANSPRECHPARTNER
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VERWALTUNG
Vertragskorrespondenz
- Erfassung und Auswertung Ihrer gesamten Versicherungspost – privat und/oder beruflich
- Vorprüfung im Hinblick auf sich ergebende Handlungsempfehlungen, z.B. Annahme einer Dynamik, Beitragsreduzierung, Kündigung, Alternative etc.
- Fortlaufende Führung der sog. Vertragsübersicht in Excel – immer lesbar und „verarbeitbar“, auf Wunsch gerne im Austausch mit Ihrem persönlichen Steuerberater
- etc.
Dokumentenverwaltung
- Digitale Erfassung und Sicherung
- Anträge und Versicherungsscheine
- Depotberichte, Vermögensberichte
- Freistellungsaufträge
- Personalausweis
- Beratungsdokumentationen
- etc.
Mitarbeiterlösungen
- Betriebliche Vorsorge
- Sachleistungen – Gutscheine
- Mitarbeiter – Karte
- etc.
ANSPRECHPARTNER
Hier nehmen Sie direkt Kontakt zum Thema Verwaltung auf: Kontakt
PLANUNG
CORPORATE BENEFITS
Gehaltsoptimierung
- Übersicht Bausteine mit Sozialversicherungsfreiheit, – ersparnis, Steuerfreiheit bzw. Pauschalbesteuerung
- Aufklärung über Optimierungspotenzial
- etc.
Betriebliche Vorsorge
Gesundheitsvorsorge
Todesfallschutz
Berufsunfähigkeit
Alle 5 Durchführungswege
- Direktversicherung
- Unterstützungskasse
- Direktzusage
- Pensionskasse
- Pensionsfonds
Sachleistungen
- 44 EUR p.M. nach § 8 Abs. 2 S. 11 EStG
- 50 EUR p.M. Internetpauschale nach nach § 40 Abs. 2 S. 1 Nr. 5 EStG
- 21 EUR p.M. Werbeflächenvermietung nach § 22 Nr. 3 EStG
- Handykostenzuschuss Mitarbeiter nach § 3 Nr. 45 EStG
- Sachbezug nach § 37b EStG
- Kinderbetreuungskosten nach § 3 Nr. 33 EStG
- Erholungsbeihilfe nach § 40 EStG
- Dienstwagen
- etc.
DETAILS & ANSPRECHPARTNER
Hier finden Sie Details und Ihren Ansprechpartner: Mitarbeiterlösungen
FINANZIERUNGEN
Eigenheim
- EFH / Wohnung
- Erbaurecht
- ETW – Anlage
- Förderung
- etc.
Kapitalanlage / Denkmalschutz
- Objektauswahl
- Bewertung
- Besichtigung
- Berechnung
- Prüfung
Unternehmen / Betriebsmittel
- Business Plan – Coaching
- Projektdefinition
- Übersicht Fördermittel
- Absprache mit Banken
- etc.
DETAILS & ANSPRECHPARTNER
Hier finden Sie Details und Ihren Ansprechpartner: Finanzierung
VERMÖGENSÜBERTRAGUNG
Erbschaft & Schenkung
- Erfassung Vermögenswerte
- Erfassung Familienkonstellation und Ziele
- Abgleich mit Freibeträgen / Freigrenzen
- Beratung mit Steuerberater/in
- Hinzuziehung Rechtsberater/in für die Erstellung der Verfügungen
- etc.
Organisation Vollmachten
- Patientenverfügung
- Vorsorgevollmacht
- Betreuungsverfügung
- Bankvollmacht
- etc.
Verwaltung bei Ausfall von Angehörigen
- Testamentsvollstreckung – wir organisieren für Sie gerne den geeigneten Rechtsanwalt/Steuerberater
- Verwaltung Dokumente auch über den Tod hinaus
- Ansprechpartner für Behörden, Banken und Versicherungen
ANSPRECHPARTNER
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DATENSCHUTZ – Einwilligung zur Datenverarbeitung dieses Kontakformulars:
Die in diesem Kontaktformular abgefragten Daten werden einzig und allein zur Erfassung Ihrer Anfrage und daraufhin direkt möglichen Rückmeldung verarbeitet. In der Folge, d.h. bei weiterer Aufrechterhaltung einer Kundenbeziehung wird von Ihnen selbstverständlich nochmals separat eine konkrete Einwilligungserklärung zur Datenverarbeitung nach den Standards der DSGVO eingeholt. Sollte sich über die einzelne Anfrage hinaus keine Kundenbeziehung ergeben, werden die erfassten Daten umgehend gelöscht.
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